במידה ואתם מתלבטים האם להגיש בקשה עבור החזר מס דרך חברה או לעשות את התהליך באופן עצמאי, דעו שלשתי הגישות יש יתרונות וחסרונות משלהן. על כל אלה, נדבר בכתבה הבאה.
הכתבה בשיתוף עם חברה מובילה המספקת שירותי החזרי מס לשכירים.
כמה מילים על החזרי מס
כל אדם רשאי להגיש בקשה להחזר מס. החזרי מס ניתן לקבל מכל מיני סיבות כמו, שינויים בעבודה, אי התאמות בזיכויי מס או שינויים פיננסים אחרים המשפיעים על ההכנסה החייבת.
כדי להגיש בקשה להחזר, יש להגיש את הטפסים הדרושים לרשות המיסים, בצירוף מסמכים התומכים בבקשה.
כמה מילים על הגשת בקשה להחזר מס באופן עצמאי
יתרונות:
חסכוני: כאשר מגישים בקשה באופן עצמאי, חוסכים את התשלום שהיה צריך להעביר לחברה המתמחה בהחזרי מס. סכום זה משתנה בין חברה לחברה.
שליטה: טיפול בתהליך באופן עצמאי מאפשר לקבל שליטה מלאה.
חסרונות:
מורכבות: יש צורך במילוי טפסים וכמו כן יש צורך בצירוף מסמכים מתאימים שיתמכו בבקשה להחזר מס. במידה ולא מכירים את התהליך, הוא עשוי לקחת זמן ויכולות להיות שגיאות, שעשויות לגרום לעיכוב או אפילו לדחיית הבקשה.
גוזל זמן: איסוף המסמכים הדרושים, מילוי טפסים ומעקב מול רשויות המס עשוי לקחת זמן ומאמץ לא מבוטל.
סיכון להחמצה: ללא ידע מתאים של מומחה בתחום (יועץ מס או רואה חשבון המתמחים בהחזרי מס), יש סיכוי גבוה שבהגשת הבקשה לא יילקחו בחשבון ניכויים או זיכויים שעשויים להגדיל את גובה ההחזר.
הגשת בקשה דרך חברת החזרי מס
יתרונות:
מומחיות: חברות המתמחות בהחזרי מס מכירות את מערכת המס והצוות המקצועי שלהן יודע למקסם את ההחזר.
יעילות: חברות המתמחות בהחזרי מס חוסכות זמן ומקטינות את הסיכון לטעויות.
אחוזי הצלחה: בשל ניסיונן, לחברות המתמחות בהחזרי מס, יש לרוב אחוזי הצלחה גבוהים יותר בהבטחת החזרים (גם אם מדובר על מקרים מורכבים).
חסרונות:
עמלות: החיסרון העיקרי הוא העלות. חברות אלה גובות בדרך כלל 15 עד 20 אחוזים מההחזר.
פחות שליטה: כאשר חברה מטפלת בתהליך, יש פחות שליטה עליו. הדבר יכול להיות כחיסרון עבור אלה שמעדיפים להיות מעורבים באופן הדוק בעניינים הכספיים שלהם.
גורמים שיש לקחת בחשבון בעת ההחלטה
מורכבות המקרה: אם מצב המס פשוט, הגשת בקשה עצמאית עשויה להיות אפשרות מעשית.
עם זאת, אם יש מקורות הכנסה מרובים, שינויים במקום מגורים או מורכבויות אחרות, סיוע מקצועי עשוי להיות שווה את העלות.
זמן: אם אתם קצרים בזמן או מעדיפים להימנע מהטרחה, מומלץ מאוד להיעזר בחברה המתמחה בהחזרי מס וכך להוריד את הנטל.
נוחות עם מסמכים פיננסיים: אם אתם מרגישים בנוח להתמודד עם מסמכים פיננסיים וטפסי מס, ייתכן ששווה לכם להגיש את הבקשה באופן עצמאי. מצד שני, אם המחשבה על ניווט בחוקי המס גורמת לכם לאי נוחות, עזרה מחברה מתמחה בתחום יכולה לספק שקט נפשי.
